Stratégie
Prehľad ochranných prístupov, ktoré Nagy & Šimko uplatňuje pri dlhodobom spravovaní klientského majetku.
Vyžiadať ponuku
Trhy kolíšu, vlády menia daňové kódy a rodinné okolnosti sa vyvíjajú — dobrá stratégia ochrany kapitálu musí počítať so všetkými týmito premennými naraz. Namiesto reaktívneho prístupu stavíme na proaktívne portfóliové inžinierstvo: každá štruktúra, ktorú navrhujeme, prechádza scenárovým testovaním pre rôzne makroekonomické aj právne situácie. Výsledkom je plán, ktorý vám dáva pokoj aj vtedy, keď vonkajšie prostredie nie je priaznivé.
Štyri hlavné oblasti, v ktorých pomáhame klientom chrániť a štruktúrovať majetok.
Rozloženie majetku naprieč triedami aktív, menami a jurisdikciami znižuje závislosť od jedného trhu. Navrhujeme alokácie pre fyzické zlato, dlhopisy, nehnuteľnosti a likvidné cenné papiere tak, aby celkové portfólio odolalo prudkým pohybom na jednom trhu bez nutnosti panického predaja.
Správne zvolená právna forma — či už rodinná nadácia, holdingová spoločnosť alebo účelový fond — môže výrazne znížiť expozíciu voči veriteľom, dedičskej dani aj nečakaným súdnym sporom. Analyzujeme vašu situáciu a odporúčame štruktúru, ktorá je primeraná veľkosti aj povahe vášho majetku.
Životné poistenie s investičnou zložkou a podobné nástroje ponúkajú kombináciu kapitálovej ochrany, daňovej efektivity a dedičského plánovania v jednom produkte. Pomáhame klientom identifikovať a správne nastaviť tieto obálky prostredníctvom preverených európskych partnerov.
Raz ročne — alebo kedykoľvek nastane zásadná zmena v živote klienta — vykonávame hĺbkový audit existujúcich štruktúr. Kontrolujeme, či nastavenia stále zodpovedajú aktuálnym cieľom, legislatíve aj trhovým podmienkam, a predkladáme konkrétne odporúčania na úpravu.
Ochranné nástroje sú zmysluplné už pri majetku od 100 000 €, pretože aj relatívne menšie portfóliá sú vystavené koncentračnému riziku alebo dedičským komplikáciám. Komplexnejšie právne štruktúry sa väčšinou oplatia od výšky 500 000 € čistého majetku.
Jednoduchšie riešenia — napríklad prerozdelenie portfólia alebo nastavenie poistnej obálky — je možné implementovať do štyroch až šiestich týždňov. Komplexnejšie právne štruktúry, ako napríklad rodinné nadácie, si vyžadujú tri až šesť mesiacov v závislosti od jurisdikcie.
Áno. Mnohí naši klienti majú aktíva v Rakúsku, Maďarsku, Čechách alebo inde v EÚ. Máme skúsenosti s cezhraničnými štruktúrami a spolupracujeme s miestnymi právnikmi a daňovými poradcami v každej relevantnej krajine.
Investičné poradenstvo sa zameriava najmä na výnos; ochrana kapitálu kladie na prvé miesto zachovanie hodnoty, právnu odolnosť a kontinuitu majetku naprieč generáciami. Riešenia, ktoré navrhujeme, zahŕňajú právne, poistné aj finančné dimenzie súčasne.
Nie. Pôsobíme ako nezávislí poradcovia bez exkluzívnych distribučných dohôd. Odporúčame produkty a partnerov výhradne na základe toho, čo najlepšie zodpovedá potrebám daného klienta.
„Pred piatimi rokmi sme s manželom mali majetok rozložený chaoticky — nehnuteľnosti, akcie, bankové vklady, všetko bez akéhokoľvek plánu. Nagy & Šimko nám do šiestich mesiacov navrhli štruktúru, ktorá znížila naše daňové zaťaženie a zároveň ochránila rodinný majetok pre deti. Dnes spíme pokojnejšie.“
— JUDr. Eva Horváthová, Prešov
Kontaktujte nás a dohodneme si stretnutie, kde spoločne zmapujeme váš majetok a navrhneme konkrétne kroky.
Vyžiadať ponuku